Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) a intensificat monitorizarea transferurilor de bani între persoanele fizice, vizând inclusiv sumele trimise între prieteni sau membrii familiei. Orice sumă care intră într-un cont bancar poate fi verificată de inspectori dacă nu există o justificare clară a provenienței banilor.
Potrivit reglementărilor actuale, persoanele care primesc astfel de sume trebuie să dețină documente justificative, cum ar fi contractele de împrumut sau actele de donație. În absența acestora, Fiscul poate considera sumele respective drept venituri nedeclarate, vizând în special tranzacțiile mari sau pe cele care se repetă frecvent, conform datelor ziarobiectiv.ro.
Dacă autoritățile descoperă sume care nu pot fi susținute prin dovezi legale, ANAF are capacitatea de a reține până la 70% din totalul sumei verificate. La această cotă ridicată de impozitare se adaugă, de asemenea, dobânzi și penalități de întârziere. Spre exemplu, la un transfer de 1.000 de lei care nu poate fi justificat, beneficiarul riscă să rămână cu doar 300 de lei în urma controlului.
Investigațiile inspectorilor fiscali sunt declanșate, de regulă, atunci când apar discrepanțe majore între veniturile declarate oficial și nivelul de trai al unei persoane. Achizițiile importante, cum sunt imobilele sau autoturismele, reprezintă indicatori care pot genera verificări amănunțite asupra surselor de finanțare.
Această inițiativă face parte dintr-o strategie mai amplă a instituției de combatere a evaziunii fiscale. În ultimii ani, aria de control a fost extinsă constant, vizând anterior și alte categorii de venituri, precum darurile de nuntă sau achizițiile de bunuri de lux.
Noi reguli au fost introduse și pentru piața criptoactivelor, unde impozitul pe veniturile obținute a crescut de la 10% la 16%. Totodată, furnizorii de servicii din acest domeniu au obligația de a raporta anual către ANAF datele referitoare la tranzacțiile clienților, prima raportare oficială fiind programată pentru martie 2027.
Aceste măsuri corelate permit Fiscului să verifice dacă toate veniturile încasate de cetățeni, indiferent de platforma sau sursa utilizată, sunt declarate și impozitate în conformitate cu legislația națională aflată în vigoare.
